“유럽 ETF 투자하려는데 VGK가 좋을까, IEV가 좋을까?”
세금부터 수익률까지 깔끔히 비교해드립니다!
① ETF 기본 스펙 비교
항목 VGK (Vanguard FTSE Europe) IEV (iShares Europe)
| 운용사 | Vanguard | BlackRock (iShares) |
| 추종지수 | FTSE Developed Europe Index | S&P Europe 350 Index |
| 보유 종목 수 | 약 1,300개 (분산형) | 약 350개 (대형주 중심) |
| 주요국 비중 | 영국, 프랑스, 스위스, 독일 | 프랑스, 독일, 스위스, 네덜란드 등 |
| 배당수익률 | 약 3.2% (2025년 기준) | 약 2.8% (2025년 기준) |
📌 VGK는 더 넓게, 더 많이 담는 분산 ETF,
IEV는 선진국 중심 대형주 집중 ETF로 이해하면 좋아.
② 세금 비교 (한국 투자자 기준)
구분 VGK IEV
| 배당소득세 | 미국 세금 15% 선공제 + 한국 15.4% (공제 가능) | 동일 |
| 양도소득세 | 연 250만 원 초과 수익 → 22% 과세 (직접 신고) | 동일 |
| 외국납부세액공제 | 가능 (종합소득세 신고 시 활용 가능) | 가능 |
✔ 두 ETF 모두 미국 상장 ETF이므로,
세금 구조는 기본적으로 동일합니다.
③ 최근 수익률 비교 (3년 기준, 2022~2024)
항목 VGK IEV
| 연평균 수익률 | 약 7.8% | 약 8.2% |
| 2024년 수익률 | +10.5% | +11.3% |
| 배당 재투자 포함 | 약 11~12% 내외 | 약 10.5~11% 내외 |
📈 IEV가 최근에는 소폭 더 높은 수익률을 기록했지만,
📊 VGK는 더 넓은 분산 구조로 장기 안정성에 강점이 있어요.
④ 어떤 ETF가 나에게 더 맞을까?
투자 스타일 추천 ETF 이유
| 안정적인 분산 투자 선호 | VGK | 종목 수 많고, 전체 유럽 노출 |
| 대형주 집중 & 성과 기대 | IEV | 프랑스·독일 중심 대형주 압축 포트폴리오 |
| 배당 수익 선호 | VGK | 배당률 더 높음 (3%대) |
| 단기 수익률 기대 + 리스크 감수 | IEV | 최근 수익률 우위, 변동성 있는 구조 |
⑤ 세금 팁 & 절세 전략 요약
✔ 외국납부세액공제 신청은 필수
→ 미국에서 이미 15% 세금 낸 만큼, 한국에서 공제 가능
→ 종합소득세 신고 시 꼭 체크!
✔ 손익통산 활용 가능
→ VGK에서 수익, IEV에서 손실이면 합산 신고로 세금 절감
✔ 양도차익 250만 원 이하 조절
→ 분할 매도로 과세 피할 수도 있음
✅ 결론: 수익률은 비슷하지만, 스타일은 다르다!
- 안정적인 배당 + 장기 분산투자 → VGK
- 수익률 중심 + 대형주 압축 투자 → IEV
어떤 ETF를 고르든,
세금 구조와 투자 전략을 함께 고려해야 진짜 수익이 남습니다.
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또는 “유럽 ETF 배당 재투자 전략”으로 이어가면 좋아!
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